民生加银家盈半年如期宝答理债券型证券投资基金(C 类份额)
基金居品贵寓纲目更新
编制日历：2025 年 1 月 9 日
送出日历：2025 年 1 月 27 日
本纲目提供本基金的紧迫信息，是招募证据书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好意思的招募证据书等销售文献。
一、居品好像
基金简称 民生加银半年答理 基金代码 000799
下属基金简称 民生加银半年答理 C 下属基金往来代码 020246
民生加银基金不停有限公 中国农业银行股份有限公
基金不停东说念主 基金托管东说念主
司 司
上市往来所及上市日
基金合同奏效日 2018 年 8 月 13 日 -
期
基金类型 债券型 往来币种 东说念主民币
运作面容 如期通达式 通达频率 半年如期通达
开动担任本基金基金
基金司理 李文君 司理的日历
证券从业日历 2007 年 9 月 5 日
基金的暂停运作： （1）基金合同奏效后的存续期内，出现以下两种情况的，本基金
不错暂停运作期的运作：1）在每个运作期到期前，基金不停东说念主将证据宏不雅经济和市
场利率等身分对下一运作期本基金的风险收益进行玄虚评估，决定本基金过问下一
个运作期的，提前公告，决定暂停驻一个运作期运作的，报中国证监会备案并提前
公告，无用召开捏有东说念主大会。出现前述暂停运作情况时，本基金将不通达申购，在
该运作期临了一日日终，将一齐基金份额自动赎回，赎回款项在该日后的 7 个职责
日内从本基金托管账户划出。2）适度某个通达期临了一日日终，若是本基金的基金
钞票净值加上本基金通达期申购肯求金额及颐养转入金额，扣除赎回肯求金额及转
其他 换转出金额后的余额低于 1 亿元，则基金不停东说念主可决定暂停驻一运作期运作，报中
国证监会备案并公告，无用召开捏有东说念主大会。出现前述暂停运作情况时，投资东说念主已
交纳的申购款项，将在暂停运作的公告日后 7 个职责日内从本基金托管账户划出。
对于最近一个运作期末留存的基金份额，将自动赎回，赎回款项将在暂停运作的公
告日后 7 个职责日内从本基金托管账户划出。（2）本基金暂停运作期以后，基金管
理东说念主可证据施行情况，决定下一运作期的安排，报中国证监会备案后提前公告，进
行下一通达期的申购或其他往来安排。下一运作期将依据基金合同的章程日常运
作。
（3）暂停运作时候所发生的用度，由基金不停东说念主承担。 （4）法律法律默契另有章程
的，从其章程。
注：1、本基金于 2018 年 2 月 11 日缔造，证据《对于步调金融机构钞票不歇业务的勾通宗旨》等无间章程，
对基金合同进行了修改，修改后的基金合同自 2018 年 8 月 13 日起奏效。
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二、基金投资与净值发扬
(一) 投资办法与投资计谋
请投资者阅读《招募证据书》第九部分“基金的投资”了解详备情况
本基金在玄虚筹商基金钞票收益性、安全性和流动性的基础上，通过积极主动的投资
投资办法
不停，追求完全收益，完毕跳动事迹比较基准的投资收益。
本基金投资于法律法律默契及监管机构允许投资的固定收益类器具，具体包括现款，公约
进款、见告进款、银行如期进款、大额存单，债券回购，短期融资券、超短期融资券、
企业债、公司债、国债、央行单据、金融债、地点政府债、次级债、中小企业私募债、
中期单据等债券，钞票赈济证券，以及法律法律默契或中国证监会允许基金投资的其他金
融器具，但需得当中国证监会的无间章程。
本基金不投资股票、权证和可颐养债券，但不错投资鉴别往来可转债上市后鉴别出来
投资领域
的债券。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%；但为
通达期流动性需要，保护基金份额捏有东说念主利益，在每次通达期开动前 10 个职责日、开
放期及通达期终结后 10 个职责日内，基金投资不受上述比例限制。
若是法律法律默契或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东说念主在施行得当设施后
不错将其纳入投资领域。
在运作期内，本基金将在坚捏组合久期与运作期基本匹配的原则下，弃取严格捏有到
主要投资计谋 期计谋构建投资组合，基本保捏各大类钞票的成立比例。在通达期内，本基金将弃取
流动性不停与组合调理相集结的计谋，确保在通达期的流动性需求。
事迹比较基准 同期半年银行如期进款利率（税后）+利差
本基金为答理债券型基金，是证券投资基金中的中低风险品种。本基金的预期风险和
风险收益特征
预期收益低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币阛阓基金。
(二) 投资组联合产成立图表/区域成立图表
注：1.由于四舍五入的原因，分项之和与揣测项之间可能存在尾差。
(三) 自基金合同奏效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1.基金合同奏效畴前/基金份额增设畴前的无间数据按施行存续期谋划，不按总共当然年度进行折算。
三、投成本基金波及的用度
(一) 基金销售无间用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费面容/费率
/捏有期限（N）
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥7 日 0.0%
注：本基金一般情况下不收取申购用度和赎回用度，但对捏有期少于 7 日的投资者，收取 1.5%的赎回费并
全额计入基金财产。
(二) 基金运作无间用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费面容/年费率或金额 收取方
不停费 0.15% 基金不停东说念主和销售机构
托管费 0.05% 基金托管东说念主
销售就业费 0.25% 销售机构
审计用度 30,000.00 元 管帐师事务所
信息涌现费 37,000.00 元 章程涌现报刊
基金合同奏效后与基金无间的讼师费、基
金份额捏有东说念主大会用度等不错在基金财产
中列支的其他用度，按照国度无间章程和
其他用度 无间就业机构
基金合同商定在基金财产中列支。用度类
别详见本基金基金合同及招募证据书或其
更新。
注：1、审计用度、信息涌现费为基金全体承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终施行
金额以基金如期论述涌现为准。
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(三) 基金运作玄虚用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏巧合候，投资者需开销的运作费率如下表：
民生加银半年答理 C
基金运作玄虚费率（年化）
捏巧合候 0.45%
注：基金运作玄虚费率=固定不停费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度揣测占基金逐日平均
钞票净值的比例（年化）。基金不停费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费
用以最近一次基金年报涌现的无间数据为基准测算。
四、风险揭示与紧迫辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能归天投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应厚爱阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。
基金在投资运作经过中可能濒临多样风险，既包括阛阓风险，也包括基金本身的不停风险、时刻风险、
合规风险和本基金的私有风险等。本基金投资于中小企业私募债券，该券种具有较高的流动性风险和信用风
险，可能增多本基金总体风险水平。中小企业私募债券是指中小袖珍企业在中国境内以非公开面容刊行和转
让，商定在一如期限还本付息的公司债券，其刊行东说念主曲直上市中小微企业，刊行面容为面向特定对象的私募
刊行。因此，中小企业私募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增多了本基金全体的债券
投资风险。
本基金的私有风险：
资计谋，是以在新的运作周期开动后应飞速将基金钞票中所捏有的现款投资于投资计谋中所章程的各样货
币阛阓器具，但当货币阛阓供求出现变化导致基金无法在每个运作周期开动后飞速建仓时，会对基金收益造
成影响。
风险水平。中小企业私募债券是指中小袖珍企业在中国境内以非公开面容刊行和转让，商定在一如期限还本
付息的公司债券，其刊行东说念主曲直上市中小微企业，刊行面容为面向特定对象的私募刊行。因此，中小企业私
募债券较传统企业债的信用风险及流动性风险更大，从而增多了本基金全体的债券投资风险。
(二) 紧迫辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金不停东说念主依照恪尽责守、淳厚信用、严慎发奋的原则不停和诳骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵寓纲目信息发生要紧变更的，基金不停东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，基
金不停东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获得
基金的无间信息，敬请同期暖热基金不停东说念主发布的无间临时公告等。
对于本基金的争议处治面容，请投资者暖热本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵寓查询面容
以下贵寓详见基金不停东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户就业电话 400-8888-388 辩论。
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